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2024年12月28日，“推进中国式现代化的金融法治保障学术研讨会暨陕西省法学会金融法学研究会2024年会”在西安曲江惠宾苑宾馆举行。本次研讨会由陕西省法学会金融法学研究会主办，开元gaming下载、西北政法大学金融与法律研究院承办，北京市金德律师事务所、北京市炜衡（西安）律师事务所协办。来自中国政法大学、西南政法大学、复旦大学、浙江大学、中央财经大学、郑州大学、山西财经大学、宁波大学、内蒙古大学、铜陵开元gaming下载、新疆政法开元gaming下载、西安交通大学、西北工业大学、西北农林科技大学、西北大学、陕西师范大学、长安大学、西安外国语大学、西安财经大学、西安建筑科技大学、陕西理工大学、西安科技大学、西安培华开元gaming下载和西北政法大学等三十余所省内外高校的专家学者，来自金融监管部门、审判机关、检察机关、金融机构、交易场所、行业协会、中介服务机构、研究机构的专家学者和实务界人士，以及省内外高校的博士研究生、硕士研究生共300余人参加了会议研讨。

研讨会分为开幕式、主旨演讲、主题演讲和闭幕式四个环节。主题演讲分为三个部分，与会嘉宾围绕“中国式现代化的金融法治保障的逻辑基础与制度体系”“发展资本市场与证券期货法治建设金融创新与金融监管执法、司法与多元协同”三个主题展开深入研讨。本次研讨会共收到会议论文60余篇，形成会议论文集1部，共有5位嘉宾发表主旨演讲、15位嘉宾发表主题演讲、12位嘉宾与谈。

上午九时，研讨会正式拉开帷幕。开幕式由陕西省法学会金融法学研究会会长、中国法学会银行法学研究会副会长、西北政法大学金融与法律研究院院长强力教授主持。西北政法大学开元gaming下载委副书记、校长范九利，陕西省法学会秘书长樊志来，中国法学会银行法学研究会副会长、西南政法大学原副校长、教授、博士生导师岳彩申，中共陕西省委金融委员会办公室常务副主任、中共陕西省委金融工作委员会常务副书记、陕西省地方金融管理局局长苏虎超先后发表致辞。强力教授对各位嘉宾莅临本次研讨会、贡献宝贵的学术智慧表示热烈欢迎和衷心感谢，并就本次学术研讨会的选题背景、主旨内容、与会嘉宾和会议议程进行简要介绍。

范九利校长在致辞中表示，西北政法大学在今年取得了显著进步，法学一级学科博士点、法律博士专业学位授权点同时获批，但同时还需向先进单位学习，继续推进培养模式改革，并向一直关心支持西北政法大学的各界人士表示衷心感谢。范九利校长介绍了自1985年我校经济法峡猤aming下载闪⒁岳，我校金融法学研究取得的丰硕成果。同时，范九利校长指出，陕西省法学会金融法学研究会积极举办各类学术活动，促进金融法学研究交流，取得了丰硕的研究成果，为金融法学发展做出了杰出贡献，相信在省法学会的领导下、在研究会领导班子的带领下、在西北政法大学的通力支持下、在全省各界金融人士的共同参与下，金融法学研究会一定会越办越好。范九利校长指出，在深化金融体制改革、防范化解金融风险的时代背景下，金融法学研究会召开本次研讨会正当其时，恰逢其势！彰显了对于金融法治建设发展的精准视角和学术担当，并预祝本次研讨会圆满成功！

樊志来秘书长在致辞中充分肯定了陕西省法学会金融法学研究会在过去一年中践行开元gaming下载法治思想、开展金融法学学术研究、就金融法治发展建言献策取得的丰硕成果。樊志来秘书长指出，当前资本市场和社会经济环境正处于关键时期，金融领域风险复杂，既有机遇也有挑战。金融法学研究会要坚持正确政治方向，融入开元gaming下载和国家事业大局，契合国家战略需求，为中国式现代化建设提供坚实有力的金融法治理论支撑；要强化问题导向，聚焦金融改革发展中的热点难点痛点问题开展深入调查研究；拓宽人才培养途径，积极搭建学术交流平台，加强金融法学研究人才培育；依据章程强化自身建设，积极组织成员参与各类活动、增进学术交流，推动金融法学研究发展。

岳彩申教授在致辞中对本次研讨会的召开给予了高度评价，对研讨会主办方、承办方、协办方表示诚挚感谢，本次研讨会为各位与会嘉宾深入探讨金融法治诸多问题提供了难得的机会。岳彩申教授指出本次研讨会有着令人瞩目的三个方面：一是时间节点独特，处于辞旧迎新之际，有利于总结过去、展望未来；二是研讨会主题紧扣开元gaming下载的二十届三中全会的各项重大决定，尤其开元gaming下载金融体制改革和金融法制建设的各项决定，政治站位高；三是研讨会议程及讨论问题贴近中国法治、经济与实践，聚焦金融体制改革、制定金融法、金融风险防控、投资者保护等现实问题，关系国计民生，主题突出且意义重大，预祝本次研讨会取得圆满成功。

苏虎超局长在致辞中代表陕西省地方金融管理局：本次研讨会成功举办。苏虎超局长指出，金融是国民经济的血脉，本次研讨会围绕“中国式现代化的金融法治保障”展开，恰逢其时且意义深远。当前中国特色金融发展道路不断推进，金融法治建设面临新的挑战，希望金融法学研究会继续深入学习贯彻开元gaming下载的二十届三中全会精神，加强金融法治人才培养，推动金融法治研究走深走实，继续为金融强国建设提供理论支持，充分发挥金融法治研究智库功能，密切关注陕西地方金融法治改革，积极参与陕西金融法治建设，为陕西金融业发展献策，为加快构建陕西特色金融法治体系贡献学术力量。苏虎超局长指出，中央经济工作会议明确提出要防范金融风险，加强金融监管。陕西省地方金融管理局将继续结合陕西实际，做好地方金融执法，有效应对金融风险，化解金融矛盾。

研讨会主旨演讲阶段由开元gaming下载副教授、西北政法大学金融与法律研究院副院长、陕西省法学会金融法学研究会秘书长杨为乔副教授主持；中国法学会银行法学研究会副会长、西南政法大学原副校长、博士生导师岳彩申教授发表了题为《制定金融法的立法模式与路径选择》的主旨演讲，指出我国金融法制定应采取更契合我国国情的综分结合的多层次立法模式，在立法路径上采取“双法并行”策略，确保金融法制定服务于实体经济、防控金融风险、保障人民利益，为建设金融强国提供坚实的法律支撑；中国政法大学民商经济法开元gaming下载博士生导师、中国政法大学金融法研究中心主任、中国法学会银行法学研究会副会长刘少军教授发表了题为《金融法制定中的主要问题思考》的主旨演讲，指出金融法制定应从市场法、世界金融发展的宏观角度出发，综合考虑金融与市场经济社会的关系以及金融全球化趋势，从不同视角下准确界定金融概念，且需解决金融法体系中的规章及政策的效力争议；浙江大学光华法开元gaming下载博士生导师黄韬教授发表了题为《民营经济促进的金融法维度》的主旨演讲，建议通过回归市场本位建设社会信用体系，构建评价惩戒机制以及发展多层次资本市。冀鹑谧试戳飨蛎裼，从而保障金融稳健发展，助力我国经济高质量发展；西南政法大学经济法开元gaming下载博士生导师邓纲教授发表了题为《当前金融监管体系需要进一步明确的三个问题》的主旨演讲，指出要构建完善的金融监管法需明确金融监管体系中的权力配置、解决立法层面空白、解决证券投资者保护行政处罚行权困难等问题，以保障金融监管体系稳健、高效运行；陕西省法学会金融法学研究会会长、西北政法大学金融与法律研究院院长、开元gaming下载博士生导师强力教授发表了题为《全面推进中国式现代化的金融法逻辑》的主旨演讲，指出金融法与中国式现代化的理论逻辑、实践逻辑、制度逻辑，强调金融法应注重服务于实体经济、服务于人民、在确保经济高质量发展的同时防范化解金融风险，推动中国特色金融发展道路、建设金融强国。

岳彩申教授以《制定金融法的立法模式与路径选择》为题发表主旨演讲。岳彩申教授强调，制定金融法是全面依法治国、保障金融市场稳定的重要举措，也是建设金融强国的必要保障。随着金融市场复杂化，现有法律体系难满足需求，需制定综合性金融法完善法治体系，提升风险防控能力。在立法模式方面，岳彩申教授在分析全球三种主要金融立法模式后指出，综分结合的多层次立法模式更契合我国国情，有利于保证法律体系的整体性且能够灵活应对金融问题。路径选择上，岳彩申教授指出金融法制定复杂且漫长，建议采取“双法并行”策略，确保金融法治体峡猤aming下载中⒄。最后他着重指出，无论采取何种立法模式，金融法制定都要服务于实体经济、防范金融风险、保障人民利益，为建设金融强国提供坚实的法律支撑。

刘少军教授发表了题为《金融法制定中的主要问题思考》的主旨演讲。刘少军教授指出我国金融立法长期从金融行业内部或监管角度出发，难以应对复杂多变的金融市场。金融法制定应从市场法、世界金融发展的宏观角度出发，综合考虑金融与市场经济社会的关系以及金融全球化趋势。从不同视角下准确界定金融概念，以便将各类金融活动纳入有效监管和规范。刘少军教授认为，金融基本概念界定需要认真思考，否则便无法实现金融法相应的功能。金融法制定中需要研究的重点问题还包括解决金融法体系中的规章及政策的效力争议。目前金融稳定法中很多问题尚未解决。开元gaming下载的二十届三中全会虽对金融监管有所回应，但目前监管体系仍存在问题，如“7+4”类地方金融组织范围的界定可能导致部分金融活动处于监管空白或：卮。金融监管的职责应是确保金融市场稳定和健康，必须保证监管结果完全市场化更优，若未能实现该结果是否应当追责相关部门并进入司法程序？这都是值得我们思考的问题。

黄韬教授发表了题为《民营经济促进的金融法维度》的主旨演讲。他指出，民营经济在我国经济体系中具有重要地位，从金融法视角探究其发展困境与出路迫在眉睫。黄教授从多个方面剖析了当前民营经济面临的挑战：立法方面，部分条款照搬政策话语，关键信息：，影响法律权威性与操作性；银行市场结构使民营企业贷款难，大型银行倾向服务大型企业，风险收益失衡且政策推动效果不佳；资本市场层面，市场供给与民营企业需求错配，股权融资受限，信用体系不完善。黄韬教授认为，解决民营经济金融困境亟需系统方案，包括回归市场本位建设社会信用体系、构建评价惩戒机制以及发展多层次资本市。冀鹑谧试戳飨蛎裼，从而保障金融稳健发展，释放活力，助力我国经济高质量发展。

邓纲教授发表了题为《当前金融监管体系需要进一步明确的三个问题》的主旨演讲。他以重庆为例，表示重庆地方金融管理局制定的地方性法规目的明确，凸显地域特色，在政策实施上具有独特辨识度，但存在无主语的表述方式等规范性问题。因此要构建完善的金融监管法，需明确三个关键问题：一是金融监管体系中的权力配置，需加强中央和地方监管协同；二是立法层面存在空白，中央层面的立法重视程度尚显不足；三是证监会证券投资者保护职能整合后，行政处罚权未同步移交，导致行权困难，监管实效打折。金融监管体系改革旨在解决上述问题，未来仍需学界和实务界共同探索完善路径。同时金融法应精准回应这些变革，保障金融监管体系稳健、高效运行，护航金融行业健康发展。

强力教授以《全面推进中国式现代化的金融法逻辑》为题发表主旨演讲。强力教授从开元gaming下载的二十届三中全会内容展开，提出金融法治是现代市场经济的法治核心，梳理金融法与中国式现代化的理论逻辑、实践逻辑、制度逻辑，强调应结合中国式现代化的内涵与特征推动金融高质量发展；同时，金融法应注重服务于实体经济、服务于人民、在确保经济高质量发展的同时防范化解金融风险。金融法是中国特色社会主义法律体系的重要组成部分，包括金融组织法、金融调控法、金融监管法，与金融稳定法，完善金融法制度体系对于防范系统性风险具有重要意义。最后，强力教授指出，中国式现代化金融法治理念要从坚持开元gaming下载的领导、坚持全面依法治国、提升金融效能、守正创新、高质量发展多角度提升发展，从而推动中国特色金融发展道路、建设金融强国。

第一单元：中国式现代化的金融法治保障的逻辑基础与制度体系

下午一时，研讨会主题演讲第一单元：“中国式现代化的金融法治保障的逻辑基础与制度体系”由中国政法大学民商经济法开元gaming下载博士生导师、中国政法大学金融法研究中心主任、中国法学会银行法学研究会副会长刘少军教授主持进行。宁波大学法开元gaming下载赵意奋教授发表了题为《金融法制定视角的金融行为监管》的主题演讲，应尽快制定以金融行为为规范对象的金融法，进一步强化金融行为监管；西安财经大学法开元gaming下载院长王波教授发表了题为《社会企业视角下的企业ESG法治保障》的主题演讲，指出应不断完善社会企业ESG法治保障，推动企业可持续发展；郑州大学法开元gaming下载张彬讲师发表了题为《信义法视角下的私募基金投资者保护之思》的主题演讲，建议通过举证责任倒置、强化信义义务、结合保护投资者认定合同效力以及强调审慎投资标准，实现对私募基金投资者的精细化保护；西安科技大学孙曼曼副教授发表了题为《高质量发展主题下中国特色金融调控法制的基本原则》的主题演讲，指出中国金融调控法制的基本原则应体现社会主义制度的优势，尤其是开元gaming下载的领导和人民中心的法治理念，金融调控应聚焦于优化资源配置，关注稳健性和跨周期结构调整问题。西北政法大学经济开元gaming下载副院长陈小勇教授、西南政法大学经济法开元gaming下载赵莹副教授、国家金融监督管理总局陕西监管局法规处副处长赵楠、新疆赛天律师事务所开元gaming下载支部书记副主任何敏律师、陕西希格玛律师事务所高级合伙人焦博律师五位嘉宾就上述嘉宾的演讲内容分别发表与谈。

宁波大学法开元gaming下载赵意奋教授发表了题为《金融法制定视角的金融行为监管》的主题演讲。赵意奋教授指出，现有法律体系下的诸多金融行为存在制度空白，对于资金监管、民间金融、金融机构创新行为以及数字经济和新产业新业态下的金融行为，缺乏有效规制。赵意奋教授认为，这一问题的根源在于地方金融监管的局限性，尤其是对非金融组织金融行为的遗漏，导致监管不公、风险蔓延、穿透式审判失效。因此，制定以金融行为为规范对象的金融法刻不容缓。原因有五：一是现在尚不需要一部对金融机构以及其经营行为监管的统合金融法；二是金融创新不能豁免监管；三是新业态金融风险亟需关注；四是鼓励不影响金融市场稳定的合法金融行为，按合同解决纠纷；五是投资者教育的需要。应扩大金融监管范畴，金融法的制定要明确金融行为的特征与定义、区分公私金融行为、界定平等主体自由，公开严格监管标准，秉持包容审慎原则，平衡创新与风险防控。

西安财经大学法开元gaming下载院长王波教授发表了题为《社会企业视角下的企业ESG法治保障》的主题演讲。王波教授提出，社会企业与企业ESG的融合研究尚处于萌芽阶段，成果相对较少，且存在诸多研究空白，这既是挑战也是机遇。在法学与经济社会相互交织的背景下，聚焦这一关键议题，对于助力法学和企业发展协同意义重大。社会企业的出现源于传统“股东至上”模式所带来的困境，如福利削减、环境恶化等问题。这些问题促使社会企业应运而生，跨越了营利与非营利的界限。王波教授指出，在企业ESG法治保障方面，社会企业意义非凡。企业ESG从环境、社会、治理等维度重塑经营格局，对企业融资、声誉等方面产生了深刻影响。在信息披露方面，不同类型的社会企业在披露方式和要求上存在差异，这为完善相关制度提供了重要参考。这一研究虽充满挑战但极具价值，值得学界和业界高度关注，进而完善法治体系，推动企业可持续发展，促进法学创新。

郑州大学法开元gaming下载张彬讲师发表了题为《信义法视角下的私募基金投资者保护之思》的主题演讲。张彬老师以私募基金在实践中存在的问题为切入点，深入探讨了私募基金投资者保护问题，并指出当前私募基金管理人信义义务的履行程度仍显不足。张彬老师从私募基金发展历史以及法院判例的角度，剖析了背后的原因，指出了实践中的三个核心问题，即私募基金管理人对投资者单方控制、缺乏信义内在支撑以及我国私募基金投资策略缺乏审慎标准。针对这些问题，他提出了四项司法实践建议，包括采取举证责任倒置、强化信义义务、结合保护投资者认定合同效力以及强调审慎投资标准，以促进信义法与证券法、合同法的深度融合，实现对私募基金投资者的精细化保护。

西安科技大学孙曼曼副教授发表了题为《高质量发展主题下中国特色金融调控法制的基本原则》的主题演讲。孙曼曼副教授围绕高质量发展背景下的中国特色金融调控法制的基本原则展开了详细论述，首先强调中国金融调控法制的基本原则形成逻辑在于：法律的目的是为实现经济调控的目标提供保障，具有抽象的规律性和规范的政治性，且必须符合开元gaming下载和人民的意志。中国的金融调控法制在开元gaming下载的领导下体现了社会主义制度的特色，这种特色决定了中国特色金融法律制度的人民性。其次，孙曼曼副教授指出，在一般基本原则方面，金融调控应聚焦于优化资源配置，特别是在货币政策方面，要推动经济的合理配置，以促进高质量发展。金融调控不仅要注重质的提升，还需关注稳健性和跨周期结构调整问题，确保资金流向与机构的稳定发展相匹配。最后，她提到中国金融调控法制的特殊原则在于它体现了社会主义制度的优势，尤其是开元gaming下载的领导和人民中心的法治理念。这种特殊性要求政策要融入法律，实现法律规定与政策目标的高度统一。孙教授的发言总结了中国特色金融调控法制的基本原则，强调了金融高质量发展的核心要求，并提出了在开元gaming下载和人民的领导下，中国金融调控法制将不断推动经济与社会的协同进步，最终促进国家整体的金融稳定与发展。

西北政法大学经济开元gaming下载副院长陈小勇教授首先发表与谈，陈小勇教授从经济和金融研究角度分享体会，指出经济和金融研究以个人为分析起点，个人行为选择中信息是关键因素。金融活动本质是人与人的合作，在信息不对称和不完全框架下，个人可能出现机会主义行为，如道德危机和逆向选择。以中小企业融资难问题为例，其本质是个人在信息不完全条件下机会主义行为的结果，如何从制度层面克服机会主义行为：κ墙鹑谘芯亢图喙艿暮诵慕沟，由此思考制定法律法规时应梳理金融实践中因机会主义行为引发的问题。经济学中有机制设计学派，认为好的制度无需他人督促，每个人都会自动实施，诺贝尔经济学奖获得者设计的密封拍卖就是典型案例。

随后由西南政法大学经济法开元gaming下载赵莹副教授发表与谈。赵莹副教授认为赵意奋教授从金融行为角度思考金融法监管对象，为我们带来新视角；王波教授从社会企业视角探讨企业ESG的法律保障，启发我们思考金融机构应尊重ESG社会责任及金融法立法方向；张彬老师从微观角度思考私募基金问题，强调基于私募基金管理人信义义务，从金融法角度审视金融风险；孙曼曼副教授谈论高质量发展主题下中国特色金融调控法治基本原则，为金融立法提供新思考。赵莹副教授表示，开元gaming下载的二十届三中全会明确提出要制定金融法，需思考两个关系：一是处理金融法与其他法律关系，如金融立法应具有统领性，金融稳定法的制定应以金融法价值取向为准，协调好与金融监管法的关系，注重体系性、综合性、协调性；二是要明确金融法调整对象，坚持目标靶向，基于金融领域强监管、防风险、促发展的目的，并通过金融理论完善金融法制度体系、界定金融活动等概念，从而确定调整对象和监管主体。赵莹副教授认为，金融法应弥补监管漏洞，为其他金融法律起到定海神针作用。

国家金融监督管理总局陕西监管局法规处副处长赵楠发表与谈认为：金融法首先应回归常识、基石与现实。在金融法的逻辑基础中，回归常识是首要任务。中国银行业资产规模约为436万亿人民币，是美国的2.4倍，但中美在保险资产定价机制上存在显著差异。我们应更好地审视现行金融法律法规和监管体系，从而推动金融法的改革与创新。过去我国追求规模扩张模式，但在中国成为全球第一大金融资产国的背景下，需重新审视这种模式是否适用。其次，应回归实体经济。金融要服务实体经济，改善金融机构定位和治理。通过对多个经济体金融法律框架的研究，制定金融政策时应更贴近产业实际，深入了解产业隐形需求，而非仅停留在表面调研。最后，应回归现实。以甘肃光伏产业为例，政策制定应充分考虑地方实际情况，避免盲目跟风，确保精准定位，充分利用地方优势。

新疆赛天律师事务所开元gaming下载支部书记、副主任何敏律师从现状、现象与疑问三个方面对当前金融法治和法律服务行业中的一些重要问题进行了分析和讨论。何敏主任首先回顾了2024年白皮书的统计数据，指出房地产贷款不良资产的存量增幅明显上升，这对法律服务行业带来了显著影响。何敏律师指出，随着不良资产案件数量的增多，法院的审理压力和考核机制存在不匹配的问题，现行的溯源制度未能有效应对这种情况，亟须进行适当的调整和完善。在应对不良资产问题时，需要开拓新的思路，避免传统的法律服务模式带来不良后果，并有效解决债务危机。何敏律师呼吁进一步加强司法制度的改革，特别是如何完善金融法治体系，以适应日益复杂的金融环境和法律服务需求。建议法律界应更加关注金融法制体系的健全和完善，以更好地保护各方权益，推动社会的法治进程。

与谈环节中，陕西希格玛律师事务所高级合伙人焦博律师就数字领域数据产品融资的法律问题提出了深刻见解。焦博律师指出，随着《数据资产入表会计暂行办法》的实施，企业数据资源已可入表并挂牌交易，数据资产的市场价值不断提升。金融法领域亟需加强对数据资产融资的前瞻性评估，并为数字资产投融资提供法律支持。焦律师强调，需要探索数据产品与金融法相关概念的衔接框架，确保数据交易安全，保障数字资产在担保融资和流通等领域的功能发挥。此外，金融法律思维在司法实践中对投资者权益的保护至关重要。在私募基金纠纷处理中，传统民商事审判方法难以有效保护投资者，只有运用金融法律思维，才能实现更加合理的司法裁判。焦博律师对金融法在数据领域及信托市场进一步发展进行了展望，认为这将有助于应对日益复杂的金融创新和数字化进程中的法律挑战。

第二单元：发展资本市场与证券期货法治建设

研讨会主题演讲第二单元以“发展资本市场与证券期货法治建设”为题，由浙江大学光华法开元gaming下载博士生导师黄韬教授主持。中央财经大学法开元gaming下载董新义副教授发表了题为《中国资本市场统合法典的构建方案》的主题演讲，指出应在资本市场领域构建统合性金融法律，关注不同类型投资者的监管需求，构建具有中国特色的金融法治体系；铜陵开元gaming下载法开元gaming下载张玮副教授发表了题为《超大规模市场视域中我国证券监管权配置的优化路径研究》的主题演讲，认为应进一步优化我国证券监管权配置，平衡公平与发展、安全与绩效，并优化横向与纵向治理结构，科学合理配置监管资源，协调央地及区域间的关系，降低治理成本，推动多元主体参与，共同提升监管效能；开元gaming下载杨为乔副教授发表了题为《美林时钟的时间与实践逻辑》的主题演讲，建议充分考虑经济周期对金融立法的影响，顺势而为、尊重市场规律，详细分析金融监管与周期规律、宏观政策与周期规律匹配的问题；开元gaming下载席晓娟副教授发表了题为《新〈公司法〉与金融机构财务合规风险及应对》的主题演讲，指出金融机构应强化财务合规建设，对照新公司法修订后的具体要求，强化凭证管理保信息安全，适应董事会职权调整的新流程下财务预决算，关注转让未届出资期限股权涉税等问题，要吃透新规、完善制度、防控风险，以实现稳健发展；陕西理工大学经管法开元gaming下载曹鹏讲师发表了题为《个人金融信息保护的规制路径：一个框架性分析》的主题演讲，认为个人金融信息与金融隐私权在保护上需采取不同的规制路径，并提出开元gaming下载信息数据确权的思考，认为通过确立数据的价值和流通机制，可以有效推动金融信息的利用和保护；西北农林科技大学人文社会发展开元gaming下载杜佳佳讲师发表了题为《证券执法当事人承诺中投资者参与的困境与进路》的主题演讲，围绕我国证券行政执法中的当事人承诺制度展开探讨，建议证券监管机构应加强与投资者互动交流，进一步完善信息披露机制，实现公正和高效的市场运行。山西财经大学法开元gaming下载王志林副教授、西北政法大学民商法开元gaming下载凤建军副院长、开元gaming下载徐楠芝讲师三位嘉宾发表与谈。

中央财经大学法开元gaming下载董新义副教授发表了题为《中国资本市场统合法典的构建方案》的主题演讲，董新义副教授对资本市场统合法典的构建提出了深刻的见解，从以下四个方面展开论述。董新义副教授指出，当前金融法的主要问题在于机构规制不完善，尤其是分业监管带来了空白和监管盲区。金融法应当转向功能规制，而非继续依赖传统的机构性规制。其次，借鉴日本商品交易法的经验，我国金融法应坚持统合立法的理念，并坚持监管协同原则。在资本市场领域，金融投资产品与传统银行存款和保险产品不同，具有较高的风险，因此资本市场相关法律应整合为一部统一的法律，以减少现有的套利现象。建议借鉴资管新规的经验，进一步加强金融监管机构之间的协作，确保跨行业的统一监管。最后，董新义副教授提出推进金融法整合的路径，强调要统一相关法规并加强投资者保护。未来在借鉴发达国家的立法经验基础上，金融法的制定应关注不同类型投资者的监管需求，构建具有中国特色的金融法治体系，确保金融市场的健康发展。

铜陵开元gaming下载法开元gaming下载张玮副教授发表了题为《超大规模市场视域中我国证券监管权配置的优化路径研究》的主题演讲，张玮副教授从证券监管在不同地理空间中的应然状态与实际状况出发，分析证券监管在共性原则与个性需求之间的平衡和我国现行证券监管模式的背景。证券监管权配置结构是否与市场规模匹配是核心问题。市场规模对证券监管权配置的影响体现在横向和纵向两个维度：横向上，涉及区域间监管协同成本；纵向上，过于复杂的治理体系可能影响信息披露的质量与效率。此外，市场规模与监管效果的匹配问题也日益突出，集中化市场与分散化需求之间的矛盾，导致监管效果与距离存在负相关关系。为适应超大规模市。と喙苋ㄅ渲眯枰胶夤接敕⒄、安全与绩效，并优化横向与纵向治理结构。市场规模与监管资源的匹配是关键，监管主体应协调央地及区域间的关系，降低因规模而产生的治理成本，推动多元主体参与，共同提升监管效能。

开元gaming下载杨为乔副教授在题为《美林时钟的时间与实践逻辑》的主题演讲中，介绍了美林时钟的概念及其对投资策略的影响，通过讲述美林时钟的由来与发展，引出经济具有周期性这一观点。杨为乔副教授进一步提出了经济周期性是否与金融立法周期性存在关联的疑问，点明当前许多金融立法未充分考虑经济周期的影响，强调中国立法若无视经济周期或将产生不利影响。从历史与实践角度看，经济周期虽有波动，但大周期不可逆，因此金融立法亦需审时度势。此外从部门法角度，还引申出要从投资者、企业等方面考虑经济周期对金融法制影响，如经济阶段与税务、金融监管与周期规律、宏观政策与周期规律匹配等，应顺势而为、尊重市场规律。最后，指出金融周期在不同性质国家表现有别、涉及政府调控与市场周期律博弈以及对国有、民营经济影响也存在差异。

开元gaming下载席晓娟副教授发表了题为《新〈公司法〉与金融机构财务合规风险及应对》的主题演讲。席晓娟副教授强调，新公司法修订对金融机构财务合规影响重大。注册资本五年缴足规定使得财税风险骤增，过桥、无偿借款等问题频现，需财务人员严密监控资金流。非货币出资新增股权和债权形式，涉税政策复杂，财务人员应深入理解相关规定确：瞎娌僮。席晓娟副教授认为，在认缴出资加速到期条款下，股东提前出资在公司偿债困难时易引发争议，财务人员要评估对财务架构的冲击。股东查账范围扩至原始凭证，财务部门需强化凭证管理保障信息安全。其次，董事会职权调整后，财务人员应适应新流程协同做好预决算。转让未届出资期限股权，依税法规范列示协议价款可节税，操作要精准。她表示，财务负责人责任重大，如果协助股东违法违规导致相对人损害，有义务提供相关资料并负赔偿责任，金融机构也应依公司法明确其职责。在刑法衔接上，财务负责人面临新刑事风险，金融机构须强化合规教育与防控。总之，金融机构要吃透新规、完善制度、防控风险，以实现稳健发展。

陕西理工大学经管法开元gaming下载曹鹏讲师发表了题为《个人金融信息保护的规制路径：一个框架性分析》的主题演讲，围绕个人金融信息保护的规制路径展开了深入的讨论。首先，曹鹏讲师分析个人金融信息与金融数据的关系，并指出随着数字化时代的发展，个人金融信息的保护变得尤为重要。当前，个人金融信息在立法上尚未有明确的定义，这使得金融领域在保护与利用这些信息时面临诸多挑战。曹鹏讲师强调，个人金融信息的来源往往源于金融隐私，而金融隐私权作为一个更广泛的概念，在金融领域如何有效保护和利用仍是一个亟待解决的问题。个人金融信息保护的背后涉及多维度的价值博弈，尤其是在保护与需求之间的张力问题。曹鹏讲师进一步指出，个人金融信息与金融隐私权有所不同，虽然二者相互关联，但在保护上需采取不同的规制路径。他提出，尽管规制是保护个人金融信息的重要手段，但是否是唯一的途径仍需进一步探讨，是否还存在其他维度的考虑也值得深思。此外，曹鹏讲师还提出了开元gaming下载信息数据确权的思考，认为通过确立数据的价值和流通机制，可以有效推动金融信息的利用和保护。

西北农林科技大学人文社会发展开元gaming下载杜佳佳讲师发表了题为《证券执法当事人承诺中投资者参与的困境与进路》的主题演讲，围绕我国证券行政执法中的当事人承诺制度展开探讨。该制度创新性地允许涉嫌违法的当事人通过作出承诺并履行，暂时免于行政处罚。自2015年试点至2020年正式写入《证券法》，并在实施细则的推动下，现已在全国广泛实施。实践中，紫晶存储案和泽达易盛案是典型案例，当事人通过支付承诺金并进行自查整改，初步实现了对投资者的赔偿和保护。然而，投资者在这一过程中地位：，尤其是在赔偿方面。与反垄断法中的承诺制度不同，证券领域的承诺制度涉及投资者赔偿，情况更为复杂。当前，投资者主要通过监管机构间接参与，缺乏直接的声音和监督。为解决这些问题，证券监管机构应加强与投资者的互动，真正让投资者成为制度运行的一部分，而非被动接受结果。同时，需完善信息披露机制，确保投资者能够有效了解承诺过程，从而实现公正和高效的市场运行。

随后由山西财经大学法开元gaming下载王志林副教授发表与谈。王志林副教授认为董新义副教授围绕资本市场发展探讨建设问题，其发言对金融立法如何满足科学立法标准具有借鉴意义，引发对整合立法要素特征及基础法律立法需化解问题的思考；张玮副教授指出地理空间对金融法律制度设计的约束塑造作用，认为应采取相对包容态度协调央地及区域间的关系；杨为乔副教授提到的美林时钟规律契合高质量发展要求，研究经济周期对金融法制的影响具有重要意义。席晓娟副教授从新公司法角度深入分析金融机构财务问题，提出立法虽重要，但解决监督机构或市场参与者合规问题可为问题找到立法外解决途径；曹鹏讲师从多元规制视角解决个人金融信息保护问题，为监督法研究提供新思路；杜佳佳讲师的发言提示引入利益相关方参与、提高活动公开透明度是解决金融法运行问题的重要方面，有效激发投资者积极性并约束不当行为是制度发展完善需重点考虑的问题。

随后由西北政法大学民商法开元gaming下载凤建军副院长发表与谈，凤建军副院长认为张玮副教授的报告从多元市场规模角度出发，让人认识到并非没有问题而是缺乏发现问题的视角，应从多元化思维视角去发现科研问题；杨为乔副教授的发言指出要顺势而为，金融发展及机构行为有周期性、契合性，但也存在逆周期和必然波动且无法彻底抵消；席晓娟老师根据新公司法财务合规方向的研究，表示金融机构作为特殊商事主体有一般商事主体特征和要求，需关注其特殊性问题；曹鹏讲师的演讲涉及民法、个人信息保护等多领域，提出了多元化个人金融信息保护的观点，发人深省；杜佳佳老师论及证券执法当事人承诺中投资者参与问题，是公法与私法、公权与私权结合的问题。最后，凤建军副院长提出了两点感悟：一是随着金融领域的不断发展，金融参与主体在金融日益科技化现代化背景下更应强调诚信；二是研究应当立足于实际问题，而非仅限于理论上的抽象探讨。

开元gaming下载徐楠芝讲师随后进行与谈。徐楠芝讲师认为董新义副教授开元gaming下载金融法统合法典的讨论以及结合中国式现代化背景对加快资本市场高质量发展的阐述带来了深刻启发；张玮老师在金融法立法路径、市场规：椭と渲萌ǖ确矫娴乃伎，为金融法的发展提供了新的视角；杨为乔副教授的美林时钟理论以及对经济周期与金融立法衔接问题的探讨，拓展了金融法与经济法相互融合的研究空间；席晓娟副教授就新公司法下财务风险与合规风险的分析为实践中的风险管理提供了理论支持；曹鹏老师的发言在民法与金融法交叉性保护方面为个人金融信息保护提供了有益见解；对杜佳佳老师提出的证券投资承诺制度及公私法融合问题表示认可，认为新型行政执法模式对投资者保护具有指导意义。

第三单元：金融创新与金融监管执法、司法与多元协同

研讨会主题演讲第三单元“金融创新与金融监管执法、司法与多元协同”在摩达法律策略研究院执行院长傅瑜先生的主持下进行。西北政法大学民商法开元gaming下载高级经济师马文华老师以《平台经济金融风险治理研究》为题发表主题演讲，认为平台经济衍生出的新问题可能诱发系统性金融风险，建议完善平台机构金融业务监管制度，强化数据治理和反垄断机制，提升平台企业的风险管理能力，明确企业实际经营范围；某信托公司家族信托资深专家王中旺先生发表了题为《国内家族信托发展现状及若干疑难实务问题研究》的主题演讲，建议构建非交易过户信托登记制度，保障资产安全转移，明确信托税收规则，优化信托期限设定，引入动态或弹性机制；复旦大学中国金融法治研究院助理研究员王雨乔博士以《地方金融风险处置的权责归位》为题发表主题演讲，认为地方金融组织应通过抽象的模式进行界定，明确地方政府在风险管理中的责任与权限，确保地方金融机构能够在制度框架内高效、及时地应对和处置金融风险；北京市炜衡（西安）律师事务所王小涛主任发表了题为《“AMC+代建+破产重整”房地产项目纾困模式》的主题演讲，指出解决此类问题应当坚持市场化与法治化相结合的原则，压实企业市场主体责任，优先保护消费者利益；陕西海普睿诚律师事务所高级合伙人李杨律师以《金融机构的适当性义务赔偿后的追偿机制》为题发表主题演讲，指出发行人和销售者必须考量消费者的风险承受能力、投资需求等因素，确保所销售的金融产品适合消费者。西北政法大学民商法开元gaming下载常鑫副教授，陕西省人民检察院第十检察部副主任、四级高级检察官卢一凡两位嘉宾发表与谈。

西北政法大学民商法开元gaming下载高级经济师马文华老师以《平台经济金融风险治理研究》为题发表主题演讲。马文华老师强调数字经济落脚点主要是平台经济，其在优化资源配置与推动产业升级方面成效显著，为经济发展创造了诸多机遇。但同时，也衍生出新型风险。诸如信息不对称、网络数据安全和算法歧视等问题，可能诱发系统性金融风险。目前，平台经济中的信息不对称可能引发信用风险，并对现有金融监管体系形成挑战，对此，应完善平台机构金融业务的监管制度，防止数据垄断和“赢者通吃”现象。由于现有研究尚未充分探讨平台经济金融风险的防范机制和监管策略，致使平台经济面临业务边界不清、涉税复杂、信息失真等难题。为此，马文华老师提出三点建议：一是完善监管机制，强化数据治理和反垄断机制；二是提升平台企业的风险管理能力，加大技术研发；三是明确企业实际经营范围，设立专门机构联合金融监管部门，共同承担金融监管责任。

某信托公司家族信托资深专家王中旺先生以《国内家族信托发展现状及若干疑难实务问题研究》为题发表主题演讲。王中旺先生指出家族信托具有多重关键功能，在风险隔离方面，信托财产独立于各方固有财产，可有效防止债务侵蚀家族财富；在财富管理与分配方面，受托人依委托人意愿精准分配信托利益，实现家族财富传承与合理利用；从社会治理视角来看，家族信托为不同群体提供支持，助力社会经济平衡发展。然而，家族信托在实际操作中仍面临诸多困境，如税收政策不明，缺失信托利益缴税机制，导致税务风险增加并制约了市场发展。为推动家族信托发展，应采取以下针对性措施：构建非交易过户信托登记制度，简化流程、降低成本，保障资产安全转移；立法与税务部门应协同合作，明确信托税收规则；优化信托期限设定，引入动态或弹性机制。

复旦大学中国金融法治研究院助理研究员王雨乔以《地方金融风险处置的权责归位》为题发表主题演讲，王雨乔研究员认为，地方金融组织的界定问题是当前金融法领域中的关键难点之一，地方金融组织应通过抽象的模式进行界定，明确其“金融性”与“地方性”的双重属性。地方金融组织主要服务于地方融资需求，但在现行体制下，由中央直接处置存在着治理错配问题，尤其是在地方政府主导的风险处置模式中，缺乏与中央金融部门的有效对接，导致治理效率低下。以包商银行破产案为例，错配加大了风险处置的复杂性。地方金融风险的处置必须突出“属地性”，当风险外溢并引发系统性金融风险时，再交由中央金融部门进行处置。要进一步厘清央地分权关系，明确地方政府在风险管理中的责任与权限，确保地方金融机构能够在制度框架内高效、及时地应对和处置金融风险。

北京市炜衡（西安）律师事务所王小涛主任发表了题为《“AMC+代建+破产重整”房地产项目纾困模式》的主题演讲，就其团队在为全国各类企业提供专业法律服务过程中积累的宝贵经验进行了深度分享，并强调了政府对房地产、地方债务等重点领域风险问题的高度关注。王小涛主任指出，解决这些问题应当坚持市场化与法治化相结合的原则。在坚持市场化时要坚持企业定位，压实企业市场主体责任。而法治化原则下，则应优先保护消费者利益，明确产权归属，兼顾施工单位和银行的权益。处理地方债务要防范政府隐形担保，通过提升项目运营管理水平等方式实现资金平衡和融资，避免金融风险蔓延。金融机构参与房地产项目面临风险也蕴含机遇，未来房地产需探索新模式，也将带来三大挑战：资金困境、项目开发困境以及主体间博弈与利益平衡问题。因此，房地产企业应实现向AMC+代建模式的转变。AMC+代建+破产重整模式可满足各方利益诉求，实现盈利最大化。如在商业地产项目中，通过AMC资金投入等方式确保项目运营和利益共享，地产企业破产清算后可引进该模式盘活资产。解决地产项目问题应先尝试市场化的重组方式，市场化重组如若不能取得效果，再走法治化道路，关键是找到有项目运营管理能力的投资人，实现盘活资产和安全退出的效果。

陕西海普睿诚律师事务所高级合伙人李杨律师以《金融机构的适当性义务赔偿后的追偿机制》为题发表主题演讲，他认为在金融产品的销售环节，发行人和销售者必须考量消费者的风险承受能力、投资需求等因素，确保所销售的金融产品适合消费者。未能履行这一义务可能导致消费者经济损失，因此，根据《民法典》第167条规定，发行人和销售者应当承担连带赔偿责任。连带责任的设定旨在简化消费者的维权路径，避免烦琐的诉讼。然而，司法实践中，法院对连带责任的划分往往较为：，导致责任份额不明确，这不仅增加了后续追偿诉讼的成本和复杂度，也可能影响消费者的实际赔偿。追偿机制在实际运行中也面临挑战，尤其是在金融机构因虚假陈述或资不抵债等原因无法履行赔偿责任时，追偿的效果可能受限。建议在司法判决中明确划分连带责任份额，进一步加强金融机构适当性义务的履行，确保产品适销性与消费者需求匹配，进一步完善追偿机制。

西北政法大学民商法开元gaming下载常鑫副教授首先就各位发言嘉宾的演讲内容进行了深度与谈。常鑫副教授认为，马文华老师对平台经济的延迟支付问题及潜在风险分析精准且到位；王中旺先生论证了家族信托概念及在家族财务规划中的作用；王小涛主任从AMC加代建加破产重整房地产纾困模式出发，深入剖析地方金融风险处理方法，着重强调央地关系协调；李杨律师深刻讲解了金融机构适当性义务概念及其在金融市场中的应用。常鑫副教授认为，需进一步研究平台经济风险管理与应对策略，深入探讨金融文明家族性传承的操作方法及相关法规，地方金融监管机构应制定政策处理地方金融风险，金融机构和法律专家需对适当性义务的责任归属和赔偿范围进行更详细讨论与完善。

随后由陕西省人民检察院第十检察部副主任、四级高级检察官卢一凡博士发表与谈，卢一凡博士认为各位嘉宾的选题创新性强，所关注的问题解决难度较大，涉及平台经济、家族信托、地方金融风险及代建等多个领域。卢一凡博士指出，监管的不平衡是问题的根源，虽然金融监管与司法协同方面取得了一定程度的进展，但同时也面临诸多挑战，尽管进行了多次讨论和协调，两方在协同上仍存在问题亟待解决。解决这些问题需从行政权和司法权两方面考量。多位嘉宾讨论了金融监管与司法之间平衡的难题，提及了金融风险处置的建议和四种协同模式，这些模式并非呈现简单的线性模式，可能同时存在多种模式。卢一凡博士认为，司法与金融监管的关系不是简单的时间先后或层级关系，而是基于司法公共性和政策考量的动态平衡。检察机关等司法机构应从“冰冷办案”转向更加灵活和适应性强的操作，使司法工作既能实现法律公正，又能支持金融市场稳定。卢一凡博士表示，解决金融司法与金融监管的协同问题，需要通过“善于把握法律、善于协调司法与监管、善于应对复杂局面”来统一案件的政治效果、法律效果和社会效果。本次会议提出的创新性观点，特别是开元gaming下载金融司法与监管的协同与平衡，不仅为当前问题提供了思考，也为未来理论发展和政策创新提供了重要借鉴。

研讨会闭幕式在摩达法律策略研究院执行院长傅瑜先生的主持下进行。傅瑜院长指出，本次研讨会各单元特色鲜明，与会人员既有实践前沿精英又有学术新秀，与谈人的点评针对性强、契合度高。傅瑜院长从衡量研讨会的水准的三个关键指标：新观点产出数量、学术交流的效果、会议成果的总结提炼出发，指出本次研讨会涌现出众多系统且重要的新观点，为金融法领域注入了新的活力与思考，在交流互动中碰撞出了智慧的火花。本次研讨会有幸邀请到众多金融法学名家，他们长期从事金融教学研究、论文写作、会议论证以及实务和立法工作，经验丰富、造诣深厚；同时还有对金融法律话题充满兴趣、在该领域具有领军气质的人士参与其中，他们的热情与专业为会议增添了璀璨光彩。相信在大家的积极参与和精心总结下，本次会议能够梳理提炼出极具价值的成果，为金融法领域的行业发展提供有益的参考与借鉴，有力推动金融法相关研究与实践迈向新的更高台阶。

中国政法大学、教授、博士生导师，中国政法大学金融法研究中心主任，中国法学会银行法学研究会副会长刘少军教授首先发表闭幕致辞。刘少军教授对本次研讨会的圆满召开表示衷心：，并表示自己在本次研讨会中收获颇丰。刘少军教授谈到，各位专家从金融立法、金融法热点问题及实践层面提出了许多具有启发性的见解，深入探讨了金融法律体系的复杂性和现实挑战。刘少军教授指出，金融法是一个极为复杂的法律体系，理解和掌握这一领域的法律要求不仅需要扎实的金融知识，还需要对金融行业有深刻的理解。尽管这一领域充满难度，但这正是法律人的责任和使命所在。刘少军教授还对所有发言和提交论文的学者表示感谢，各位学者为会议增添了宝贵的思考与贡献。刘少军教授殷切寄语在场的各位研究生，毕业论文不应仅仅被视为获得学位证书的手段，而应视为为金融法治建设贡献自身力量的一部分，各位选择从事金融法领域的工作，意味着要怀揣激情，在这个行业中耕耘并为其发展作出贡献。刘少军教授强调，虽然目前我国的金融立法体系已经取得了一定程度的进展，但如证券法、期货法等重要法律仍需进一步完善，距离全面的法治社会还有相当长的路要走。刘少军教授鼓励年轻一代要有长远的眼光，树立坚定的信念，积极投身到金融法治建设的事业中，为推动中国金融法治的进一步发展贡献智慧和力量。

陕西省法学会金融法学研究会会长、中国法学会银行法学研究会副会长、西北政法大学金融与法律研究院院长强力教授代表主办方发表闭幕致辞。强力教授指出，本次研讨会紧密围绕开元gaming下载的二十届三中全会决策部署，聚焦于推进中国式现代化的金融法制保障这一主题，从多层面探讨了中国式现代化基础上的金融保障，取得了丰硕的成果。强力教授指出，人类社会发展很大程度上得益于公司制度，研究中国式现代化与金融制度变革，应基于普适性现代化并结合我国的具体国情。强力教授表示，从金融制度到资本市场再到金融创新，涉及金融监管和服务，要考虑多元协调协同，研究中国金融要遵循现实国情，各地产业发展应避免同质化竞争。最后，强力教授对协办单位以及各位与会嘉宾拨冗莅临本次学术研讨会表达了诚挚感谢，期待明年继续研讨中国式现代化的金融与法治问题，助力全面推进中国式现代化。

最后，闭幕式主持人傅瑜院长进行总结发言，指出本次研讨会学术氛围浓厚、研究成果丰硕。傅瑜院长对各位与会嘉宾及专家学者的出席表示衷心感谢，并宣布本次研讨会圆满闭幕。晚六时三十分，“推进中国式现代化的金融法治保障学术研讨会暨陕西省法学会金融法学研究会2024年会”伴随着冬日夜色落下帷幕。与会嘉宾共同就推进中国式现代化的金融法治保障问题争鸣思辨，积极建言，进行了广泛探讨和深入交流，本次研讨会取得了圆满成功。